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什么是基金单位净值?

转自互联网   2019年04月12日

  什么是基金单位净值?
  
  基金单位净值是经过计算之后得出来的一种基金,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一"基金单位",了解基金的朋友应该对这方面比较懂,基金单位净值是什么意思?那么接下来就一起来看看爱投资怎么解释的。
 
什么是基金单位净值
  
  基金单位净值是什么意思
  
  基金单位净值是股市术语,全称基金基金单位净值,是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础,计算公式为:基金基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
  
  基金单位(份额)净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基基金单位净值金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值。
  
  基金累计净值,就是基金基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额,它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力。基金单位净值是指基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  
  基金单位净值是什么意思,经过爱投资的一番解释之后,你是不是明白了?生活中总是有一些比较陌生的问题,当你遇到困难的时候就登陆我们网站吧!
 
什么是基金单位净值
  
  基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思?
  
  单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  
  累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
  
  基金单位净值是指基金当前每一份的净值,是所以交易的基础,也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起,到现在累计的净值,这中间可能经历了分红,所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱,表明了基金总体的业绩水平,对现在的操作只有参考意义,不产生直接影响。
 
什么是基金单位净值
  
  以上就是关于【什么是基金单位净值?】的介绍,希望能帮助到大家。
  
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